JOSÉ MANUEL GARCÍA- ASESOR FINANCIERO BIZKAIRED

Nuestra diferencia, la consecución de todos tus objetivos financieros.

Consiguiendo el control de tu economía, evitaras escuchar la palabra crédito o el no poder obtener tus objetivos financieros.

Ayudamos a las familias y empresas a sacar el máximo partido a sus ahorros y a entender cómo poner su dinero a trabajar para ellos.

Asegurar tu futuro y el de tus hijos, pensar en las vacaciones, comprar una casa más grande, asegurar la jubilación que siempre has deseado o saber que un imprevisto no tiene por qué cambiar tus planes.

Tú pones los objetivos, nosotros te ayudamos a conseguirlos.

 

Beneficios de planificar tus finanzas

. Estar preparado para hacer frente a los imprevistos.

. Mantener el nivel de vida durante la jubilación sin tener que depender de los hijos o un sistema público de pensiones incierto e ineficaz.

. Saber que si se da el caso en el que tus ingresos son más bajos por una temporada tienes un “colchoncito” que asegura la estabilidad de tu familia.

. Aumentar tu nivel de ahorro.

. Saber que tu dinero está dónde tiene que estar y además “trabaja para ti”.

. Tener una estrategia para tus inversiones clara y segura.

. Poder financiar lo que realmente te importa sin endeudarte: Pagar la universidad de tus hijos, emprender un nuevo negocio, cambiar de coche o comprar la casa de la playa, no tienen por qué ser proyectos imposibles.

. No malgastar tu dinero en coberturas y seguros que no necesitas o no son los más indicados, pero teniendo la certeza de estar cubierto.

. No estar solo. Tienes a tu lado a un profesional que vela por tus intereses para no caer en productos engañosos o que simplemente no son los más adecuados para ti.

10º. Organizar tu herencia y sucesión.

 

Peguntas frecuentes

¿Quieres darles respuesta a todas estas peguntas?

 

1ª. Qué y para qué es realmente un plan Financiero.

2ª. No entiendo lo que me ofrecen en las sucursales.

3ª. Quiero que me aconseje un verdadero experto, pero que pueda confiar en él.

4ª. Como consigo los objetivos que en la vida sean importantes para mí.

5ª. No sé qué hacer con mis ahorros.

6ª. Cuando obtener más rentabilidad para mi dinero.

7ª. Donde una inversión segura es interesante para mí.

8ª. Necesito un plan de pensiones ¿? Es interesante para mi ¿?

9ª. He recibido una herencia y no sé qué hacer con ella.

10ª. Quiero preparar la sucesión de mi familia o empresa.

 

CONTACTA CON NOSOTROS

  • Jose Manuel Garcia Lopez
  • Telf 678609839
  • Mail josemanuel.garcia@bancomediolanum.es

SERVICIOS

  • Planificación del ahorro

    Tomar el control de tu presupuesto familiar y organizar tus ahorros te ayudará a dormir tranquil@. Trabajaremos juntos para:

    • Ajustar tus gastos en relación a los ingresos.
    • Aumentar tu capacidad de ahorro.
    • Crear tu fondo de emergencia.
    •  Planificar una estrategia para acabar con las deudas.
  • Planificación de las inversiones

    Dejar los ahorros aparcados en una cuenta corriente supone no hacer nada por rentabilizarlos, por eso te ayudaremos a surfear los mercados:

    • Gestionaremos de forma coordinada tus activos financieros, inmobiliarios y reales para alcanzar tus objetivos vitales.
    • Teniendo en cuenta el perfil de riesgo y la situación personal.
    • También gestionamos tus cuentas de tesorería de tu empresa, así como tus inversiones financieras estables, con visión a largo plazo: SICAVs, Sociedades Patrimoniales y carteras de fondos de inversión entre otros. 
  • Planificación de la protección

    Destina a tu protección y la de tu familia el dinero justo mediante un proceso de análisis y recomendación de tus seguros personales (vida, desempleo, accidente, salud) o de protección del patrimonio (viviendas, vehículos, negocios, etc…).

    •  Identificaremos los riesgos de los que debes protegerte para asegurar la estabilidad familiar.
    • Y analizaremos tus pólizas y primas actuales buscando el equilibrio óptimo entre el nivel de protección y los costes. 
  • Planificación Fiscal

    Realizar una correcta planificación fiscal sobre los productos que tenemos contratados para que en el momento del rescate te ayudará a reducir considerablemente el impacto que los impuestos ejercen sobre tu patrimonio:

    • Somos expertos en la gestión de protocolos familiares, sociedades de gestión inmobiliaria.
    • Diseñaremos la estructura patrimonial más adecuada para tu patrimonio.
  • Planificación de la jubilación

    Poder mantener el nivel de vida durante la jubilación es una de las principales preocupaciones para nuestros clientes: 

    • Estimamos tu pensión y la ponemos en relación al nivel de ingresos necesarios para mantener tu nivel de vida. 
    • Seleccionaremos para ti los productos adecuados desde un punto de vista financiero-fiscal.
    • Nos encargaremos de revisar y actualizar la estrategia periódicamente para conseguir los mejores resultados.
  • Planificación de la sucesión

    Un análisis sobre tu estructura patrimonial actual nos permitirá ofrecerte la mejor solución para organizar tu sucesión:

    • Minimizar el impacto fiscal para los herederos.
    • Utilizar la forma jurídica más adecuada para evitar futuros litigios.

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