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ASESORAMIENTO FINANCIERO

  • Disponible hasta: jueves 2 de noviembre de 2017
  • COMISIÓN BIZKAIRED FINANZAS

ASESORAMIENTO FINANCIERO

Plan personalizado para los clientes en base a sus objetivos, necesidades y capacidad financiera. La protección de ingresos presentes y futuros son el primer pilar de una correcta planificación financiera, ayudando a personas preocupadas por el bienestar financiero de sus familias, pase lo que pase.

Muchos de nuestros clientes son profesionales y autónomos, conscientes de que, cada vez más, su estabilidad depende de ellos mismos y de cómo gestionan su ahorro y sus inversiones.

Por eso contar con el apoyo de un profesional que les acompaña a lo largo de su vida, les da la seguridad de saber que están tomando  las mejores decisiones en cada momento.

El asesoramiento multitemático se divide en las siguiente fases:

1º AHORRO

Te ayudamos a organizar tu patrimonio y a maximizar tu presupuesto optimizando el ahorro en favor de tus necesidades presentes y futuras:

Balance familiar

Organización y gestión de ingresos y gastos.

Organización y gestión de activos y pasivos.

Elaboración y control de los ratios financieros y de ahorro.

Planificación de la estrategia para la amortización de deudas.

 

2º PROTECCIÓN DE NUESTRO PATRIMONIO

Destina a tu protección personal y de tu familia el dinero justo y necesario mediante un proceso de análisis y recomendación de tus seguros personales (vida, desempleo, accidente, salud) o de protección del patrimonio (viviendas, vehículos, negocios, etc…)

Un análisis pormenorizado de tus pólizas y primas actuales nos permitirá conocer la relación de equilibrio entre ellas para presentarte tu plan para la Protección Personal o Familiar que mejor se adapte a tus necesidades.

Llevaremos a cabo una revisión anual de la estrategia, siempre en busca del equilibrio óptimo entre el nivel de protección y el coste.

 

3º JUBILACIÓN

El objetivo es alcanzar la combinación necesaria, entre la pensión pública y el ahorro privado, que te permita asegurar una jubilación de calidad y mantener tu poder adquisitivo.

Conocer la diferencia entre la pensión pública estimada en el momento de abandonar el mercado de trabajo y el nivel de ingresos necesarios para mantener el nivel de vida deseado durante tu jubilación, te permitirá tomar las medidas necesarias para ello y planificar la cantidad idónea de ahorro para cubrir tus necesidades actuales y futuras.

Tu Planificador Financiero Personal te asesorará para escoger los productos financieros adecuados desde un punto de vista financiero-fiscal y juntos llevareis a cabo la revisión y seguimiento de tu Plan de Jubilación.

 

4º INVERSIONES

Nuestro servicio de Gestión de inversiones se realiza en tres pasos:

Primero analizamos tus estados financieros con el objetivo de conocer las posiciones actuales y su relación con los objetivos personales o familiares.

El segundo paso es la presentación de la selección de inversiones recomendadas, de acuerdo a tu perfil de riesgo y los objetivos decididos.

Por último, tiene lugar el desarrollo de las estrategias y métodos recomendados, que serán revisados periódicamente.

Si tienes una empresa, también gestionamos tus cuentas de tesorería, así como tus inversiones financieras estables, con visión a largo plazo: SICAVs, Sociedades Patrimoniales y carteras de fondos de inversión entre otros.

 

5º FISCALIDAD

Realizar una correcta planificación fiscal te ayudará a reducir considerablemente el impacto que los impuestos ejercen sobre tu patrimonio. Somos expertos en la creación y gestión de SICAVs, Holdings, protocolos familiares, sociedades de gestión inmobiliaria y SOCIMIs en particular.

Nuestro trabajo consiste en recoger la última declaración del IRPF y Patrimonio, comprobar su relación con la situación personal y familiar actual y decidir qué estructura patrimonial es la más adecuada para la gestión eficiente de tu patrimonio.

 

6º SUCESIÓN

Un análisis sobre tu estructura patrimonial actual nos permitirá ofrecerte la mejor solución para organizar la transmisión de tuherencia, siempre teniendo en cuenta:

Preferencias personales.

La forma jurídica más adecuada para evitar futuros litigios.

La forma fiscal con la que reducir al máximo el pago de impuestos o evitar cargas a los herederos.

El impuesto sobre sucesiones y donaciones de la comunidad autónoma donde está afectado tu patrimonio.

 

PREGUNTAS FRECUENTES

 

 AHORRO                                       

¿Estas ahorrando para ti, tu familia y tu empresa?

¿Te están dando la rentabilidad adecuada en base a tus objetivos?

¿Tienes ubicado tu dinero para cada uno de tus objetivos financieros?

¿Tienes una foto real de tu economía actual?

¿Tienes un proyecto de vida financieramente hablando?

¿Tienes diferenciados tus obligaciones de tus objetivos y de tus expectativas?

                           ¡Te ayudamos a estructurar tu economía!

 

SEGURIDAD Y RENTABILIDAD

¿Qué es lo que necesitas para cada producto? ¿seguridad o rentabilidad?

¿Sabes lo que es seguridad?

¿Sabes lo que es rentabilizar tu economía?

¿Qué repercusión tendría una eventual falta de ingresos en ti, en tu empresa o en tu familia?

¿Sabes cómo se distribuye una economía familiar?

¿Sabes lo que es ciclo de vida?

                                     ¡Te damos las pautas de una correcta planificación!

 

INVERSION

¿Nadie te da nada por tu dinero?

¿Qué garantías ofrece tu inversión?

¿Inviertes tu dinero o se lo dejas prestado al banco?

¿Sabes lo que es un Fondo de inversión?

¿Conoces las claves de una correcta inversión?

¿Conoces las características de los productos en los que inviertes?

¿Conoces su fiscalidad?

                             ¡Asesoramos personalmente tu inversión!

                                     

  JUBILACION            

¿Mereces una jubilación digna?

¿Cuándo y con cuánto te jubilaras?

¿Qué quieres hacer en tu tiempo libre tras la jubilación?

¿Sabes que las pensiones de los Autónomos son un 45% más bajas que las de los asalariados?

                                     ¡Te ayudamos a planificar tu jubilación!

SEGUROS

¿Cuáles son las prioridades en tu vida?

¿Sabes lo que es un seguro de vida?

¿Conoces las necesidades de tu familia a nivel seguros?

¿Tienes correctamente asegurada tu familia?

¿Conoces en que momento tienes que contratarlos?

                           ¡te ofrecemos la información para estar perfectamente asegurado!

 

¡Contacta con Bizkaired Finanzas y te haremos un estudio gratuito!



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